Nuestros Servicios — El Centro de Mando de 5 Pilares
PENTAKONN ofrece soluciones de cumplimiento integrales mediante una metodología probada de cinco pilares. Desde la gobernanza del consejo hasta la automatización con IA, cada servicio está diseñado para convertir la complejidad regulatoria en una ventaja competitiva.
Pilar I: Gobernanza Estratégica y Diseño
Construyendo resiliencia, no solo siguiendo reglas.
Gobernanza Estratégica y Diseño
Marcos de gobernanza integrales que incluyen hojas de ruta regulatorias, asesoría al consejo y arquitectura de políticas de grado institucional alineadas con MiCA, DORA y GDPR.
- Análisis de brechas regulatorias y hojas de ruta de implementación
- Estructuras de informes a nivel de consejo y estatutos de gobernanza
- Manuales de políticas AML/CFT y Gestión de Riesgos para SEPBLAC y Banco de Grecia
- Planificación de cronogramas y hitos para la preparación del cumplimiento
Hoja de Ruta Regulatoria
Estrategias de implementación de extremo a extremo para empresas que navegan por las cambiantes regulaciones de la UE.
- Estrategias de implementación de MiCA, DORA y GDPR
- Análisis de brechas regulatorias
- Planificación de hitos de cumplimiento
Pilar II: AML Operativo e Investigaciones
El corazón técnico de la prevención del delito financiero.
AML Operativo e Investigaciones
Monitoreo avanzado de transacciones, inteligencia de investigación y servicios de presentación de SAR/STR.
- Vigilancia de transacciones vía Siron, RiskShield, Napier
- Investigación y presentación de SAR/STR de alta integridad
- Reducción de falsos positivos y ajuste de alertas
Forense Blockchain y Supervisión de VASP
Expertos certificados en Chainalysis que proporcionan rastreo profundo de criptoactivos y supervisión de cumplimiento de VASP.
- Análisis blockchain certificado por Chainalysis
- Rastreo de criptoactivos y atribución de carteras
- Cumplimiento de la Travel Rule del GAFI (Recomendación 16)
Pilar III: KYC Gestionado y Ciclo de Vida del Cliente
Incorporación sin fricciones. Cumplimiento sin compromisos.
KYC Gestionado y Ciclo de Vida del Cliente
Gestión integral de KYC — desde la integración de incorporación digital hasta la diligencia debida reforzada para PEPs.
- Integración de KYC digital (Veriff)
- Diligencia Debida Reforzada (EDD) para PEPs
- Cumplimiento del sector inmobiliario y de bienes de lujo
Equipos de Remediación de KYC
Equipos de expertos de despliegue rápido que aclaran backlogs de KYC de alto volumen bajo presión regulatoria.
- Despliegue rápido de equipos expertos
- Aclaración de backlogs de alto volumen
- Remediación post-auditoría
Pilar IV: Aseguramiento de Calidad Independiente
La «Auditoría de la Auditoría» — su última línea de defensa.
Aseguramiento de Calidad Independiente y Auditoría
Auditamos sus procesos de cumplimiento de forma independiente. Revisiones temáticas, detección de riesgos sistémicos y enlace regulatorio.
- Revisiones QA Nivel 3 de incorporación y monitoreo
- Preparación para auditorías de SEPBLAC y Banco de Grecia
- Enlace regulatorio durante exámenes formales
Pilar V: RegTech y Automatización (PENTAKONN-Suite)
Escalando el cumplimiento a través de la inteligencia de datos.
Penta-Agent: Automatización Impulsada por IA
IA propia para flujos de trabajo de cumplimiento: resúmenes automáticos de casos, inteligencia regulatoria y gestión de riesgos de modelos.
- Resúmenes de investigación automatizados con LLMs
- Seguimiento regulatorio e inteligencia de políticas
- Auditorías de explicabilidad de IA
Penta-Monitor: Monitoreo Continuo (CMaaS)
Paneles de cumplimiento en tiempo real y recolección automatizada de evidencias DORA/MiCA.
- Dashboards GRC en tiempo real
- Soporte de recolección de evidencias MiCA/DORA
- Monitoreo continuo de salud de cumplimiento
Penta-Sandbox: Pruebas de Estrés Sintéticas
Entorno controlado para ejecutar simulaciones de delitos financieros contra su lógica de monitoreo.
- Escenarios simulados de delitos financieros
- Pruebas y ajuste de lógica de monitoreo
- Detección de vulnerabilidades
Soluciones Sectoriales
FinTech y Banca Digital
Paquetes de «Entrada al Mercado» para jurisdicciones SEPBLAC y Banco de Grecia. Soporte de diseño e implementación de programas de cumplimiento, soporte de onboarding CDD/EDD y soporte de enlace regulatorio.
Cripto y Blockchain (VASPs)
Soporte de preparación MiCA y de implementación de cumplimiento, monitoreo DeFi, atribución de carteras y forense blockchain certificado para empresas de activos digitales.
Bienes de Alto Valor
Integración «AML Ligero» para inmobiliarias y concesionarios de lujo — arte, yates y materias primas.
Cómo Trabajamos — Modelos de Compromiso
Asesoría Estratégica
Diseño de marcos y análisis de brechas basado en proyectos.
Servicios Gestionados
Externalización de KYC, monitoreo de transacciones o QA bajo modalidad retainer.
Remediación de Emergencia
Despliegue de equipos expertos para resolver backlogs regulatorios con honorarios fijos.
Nota Importante sobre el Marco Regulatorio
PENTAKONN ofrece servicios de asesoría estratégica y desarrollo de software. No somos una institución financiera y no prestamos servicios de custodia, procesamiento de pagos, servicios de inversión ni ninguna forma de gestión de dinero. No afirmamos poseer licencias regulatorias a menos que se indique explícitamente por escrito para un compromiso específico.
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