Υπηρεσίες — Το Σύστημα 5 Πυλώνων
Η PENTAKONN παρέχει ολοκληρωμένες λύσεις κανονιστικής συμμόρφωσης μέσω μιας δοκιμασμένης μεθοδολογίας πέντε πυλώνων. Από τη διακυβέρνηση σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου έως την αυτοματοποίηση με τεχνητή νοημοσύνη, κάθε υπηρεσία μετατρέπει την κανονιστική πολυπλοκότητα σε ανταγωνιστικό πλεονέκτημα.
ΠΥΛΩΝΑΣ I: ΣΤΡΑΤΗΓΙΚΗ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗ & ΣΧΕΔΙΑΣΜΟΣ
Χτίζουμε ανθεκτικότητα, δεν ακολουθούμε απλώς κανόνες.
Στρατηγική Διακυβέρνηση & Σχεδιασμός
Πλαίσια διακυβέρνησης, κανονιστικοί χάρτες πορείας, συμβουλευτική διοικητικών συμβουλίων και θεσμική αρχιτεκτονική πολιτικών για MiCA, DORA και GDPR.
- Ανάλυση κανονιστικών κενών και χάρτες υλοποίησης
- Δομές αναφοράς σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου
- Εγχειρίδια πολιτικών AML/CFT για SEPBLAC και Τράπεζα της Ελλάδος
- Χρονοδιαγράμματα συμμόρφωσης
Κανονιστικός Χάρτης Πορείας
Στρατηγικές υλοποίησης για πλοήγηση στους εξελισσόμενους κανονισμούς της ΕΕ.
- Στρατηγικές υλοποίησης MiCA, DORA, GDPR
- Ανάλυση κανονιστικών κενών
- Διασυνοριακή εναρμόνιση
ΠΥΛΩΝΑΣ II: ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΙΑΚΗ AML & ΕΡΕΥΝΕΣ
Η τεχνική καρδιά της πρόληψης οικονομικού εγκλήματος.
Επιχειρησιακή AML & Έρευνες
Προηγμένη παρακολούθηση συναλλαγών, ερευνητική νοημοσύνη και υποβολή SAR/STR.
- Παρακολούθηση μέσω Siron, RiskShield, Napier
- Έρευνα και υποβολή SAR/STR υψηλής ακεραιότητας
- Μείωση ψευδώς θετικών αποτελεσμάτων
Εγκληματολογική Ανάλυση Blockchain & Εποπτεία VASP
Πιστοποιημένοι αναλυτές Chainalysis για ιχνηλασία κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων και συμμόρφωση VASP.
- Πιστοποιημένη ανάλυση Chainalysis
- Ιχνηλασία κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων
- Συμμόρφωση με τον Κανόνα Μεταφοράς FATF (Σύσταση 16)
ΠΥΛΩΝΑΣ III: ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ KYC & ΚΥΚΛΟΣ ΖΩΗΣ ΠΕΛΑΤΗ
Αδιάλειπτη ενσωμάτωση. Ασυμβίβαστη συμμόρφωση.
Διαχείριση KYC & Κύκλος Ζωής Πελάτη
Πλήρης διαχείριση KYC — από ψηφιακή ενσωμάτωση έως ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια.
- Ψηφιακή ενσωμάτωση KYC (Veriff)
- Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD) για PEPs
- Συμμόρφωση τομέα ακινήτων και ειδών πολυτελείας
Ομάδες Ταχείας Αποκατάστασης KYC
Ταχεία ανάπτυξη ειδικευμένων ομάδων για εκκαθάριση εκκρεμοτήτων KYC.
- Ταχεία ανάπτυξη ομάδων
- Εκκαθάριση εκκρεμοτήτων μεγάλου όγκου
- Αποκατάσταση μετά από έλεγχο
ΠΥΛΩΝΑΣ IV: ΑΝΕΞΑΡΤΗΤΗ ΔΙΑΣΦΑΛΙΣΗ ΠΟΙΟΤΗΤΑΣ
Ο «Έλεγχος του Ελέγχου» — η τελευταία γραμμή άμυνας.
Ανεξάρτητη Διασφάλιση Ποιότητας & Ελεγκτική
Ανεξάρτητος έλεγχος διαδικασιών συμμόρφωσης, θεματικές αξιολογήσεις και κανονιστική διασύνδεση.
- Ελέγχοι QA επιπέδου 3
- Ετοιμότητα ελέγχου SEPBLAC και Τράπεζας της Ελλάδος
- Κανονιστική διασύνδεση κατά τη διάρκεια επίσημων εξετάσεων
ΠΥΛΩΝΑΣ V: REGTECH & ΑΥΤΟΜΑΤΟΠΟΙΗΣΗ (PENTAKONN-SUITE)
Κλιμάκωση συμμόρφωσης μέσω νοημοσύνης δεδομένων.
Penta-Agent: Αυτοματοποίηση με Τεχνητή Νοημοσύνη
Αυτοματοποιημένες περιλήψεις ερευνών, κανονιστική παρακολούθηση και έλεγχοι μεροληψίας μοντέλων AI.
- Αυτοματοποιημένες περιλήψεις ερευνών με AI
- Παρακολούθηση κανονιστικών αλλαγών
- Έλεγχοι μοντέλων AI
Penta-Monitor: Συνεχής Παρακολούθηση (CMaaS)
Πίνακες ελέγχου GRC σε πραγματικό χρόνο, αυτοματοποιημένη συλλογή αποδεικτικών στοιχείων DORA/MiCA.
- GRC Dashboards πραγματικού χρόνου
- Evidence collection MiCA/DORA
- Συνεχής παρακολούθηση υγείας
Penta-Sandbox: Συνθετικές Δοκιμές Αντοχής
Ελεγχόμενο περιβάλλον προσομοίωσης σεναρίων οικονομικού εγκλήματος.
- Προσομοίωση οικονομικού εγκλήματος
- Stress testing πρωτοκόλλων
- Ανάλυση τρωτότητας
Τομεακές Λύσεις
FinTech & Ψηφιακή Τραπεζική
Πακέτα «Εισόδου στην Αγορά» για δικαιοδοσίες SEPBLAC και Τράπεζας της Ελλάδος. Υποστήριξη σχεδιασμού και υλοποίησης προγράμματος συμμόρφωσης, υποστήριξη onboarding CDD/EDD και υποστήριξη κανονιστικής διασύνδεσης.
Κρυπτοπεριουσιακά Στοιχεία & Blockchain (VASPs)
Υποστήριξη ετοιμότητας και υλοποίησης συμμόρφωσης MiCA, παρακολούθηση DeFi και ιχνηλασία ψηφιακών πορτοφολιών.
Αγαθά Υψηλής Αξίας
«Ελαφρύ AML» για ακίνητα, έργα τέχνης, σκάφη αναψυχής.
Μοντέλα Συνεργασίας
Στρατηγική Συμβουλευτική
Σχεδιασμός πλαισίων και ανάλυση κενών βάσει έργου.
Διαχειριζόμενες Υπηρεσίες
Εξωτερική ανάθεση KYC, παρακολούθησης ή QA σε βάση συνδρομής.
Επείγουσα Αποκατάσταση
Ανάπτυξη ομάδων με σταθερή αμοιβή για κανονιστικές εκκρεμότητες.
Σημαντική Σημείωση σχετικά με το Ρυθμιστικό Πλαίσιο
Η PENTAKONN παρέχει υπηρεσίες στρατηγικής συμβουλευτικής και ανάπτυξης λογισμικού. Δεν αποτελούμε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα και δεν παρέχουμε υπηρεσίες θεματοφυλακής, επεξεργασίας πληρωμών, επενδυτικές υπηρεσίες ή οποιαδήποτε μορφή διαχείρισης χρημάτων. Δεν ισχυριζόμαστε ότι κατέχουμε ρυθμιστικές άδειες, εκτός εάν αναφέρεται ρητά γραπτώς για συγκεκριμένη συνεργασία.
Αίτηση Πρώιμης Πρόσβασης — Επικοινωνήστε μαζί μας